地下银行业亟须整治

发布时间：2021-01-07 20:00:18 阅读：次来源：冲床厂家

据美国《纽约时报》网站5月20日报道，招徕客户的店员大声喊着：“汇率优惠，比银行合适。”小店里，一沓沓厚厚的纸币——往往是100元的纸币——换了手，放进了电子验钞机。这些小店的营业执照上标注的经营范围是酒和干货，货架上也摆放着米酒和香烟，但实际上就是地下银行，汇款代理就坐在里屋。

报道说，随着中国经济和金融市场日益成熟、复杂性上升，巨大的地下银行业也日益成熟，提供迅速、廉价、低风险的跨境资金转移，每天转移资金价值数亿美元。其中很大一部分活动是在广东街头公开进行的。在这里，公司和个人依靠地下网络避开严格的货币管控，既为了合法的商业目的，也为了保护资金。

报道称，在广东，珠海、深圳、广州和东莞等珠三角城市是中国热钱流动的主要地下渠道。自30年前对外开放以来，广东一直是资金流动的门户。现在，这些城市已经成为地下银行的温床，地下银行业已经扩展到澳门和香港。

接受路透社记者采访的6名代理说，仅仅在珠海，每天通过地下网络转移的人民币就超过10亿元——在边境地区活动的代理约有100人，组成了紧密的团体。一个李姓代理说：“过去3年，我们的业务增长了约30%。”

除了集中在珠海和深圳边境地区的零售型代理外，广东省还有另外一种不为公众所见的影子银行，往往在秘密的办公室工作，交易在互相信任、有良好关系的各方之间进行，往往只需一个电话就做成了交易。